Миллионы за чужой счет

Просмотров: 3331

Автор: Марина Соколова
Выпуск:

У банка под предлогом кредита похитили почти 17 миллионов рублей

Стоит ли доверять людям, которые просят вас оформить на себя кредит или стать поручителем? Многие смоляне уже стали заложниками подобных ситуаций. Помните, ваши паспортные данные могут послужить мошенникам хорошим заработком.
Неожиданные письма
В 2005 году школьный друг помог Артуру устроиться на работу отделочником к одному своему знакомому Виталию. Вместе они занимались ремонтом здания одного из смоленских университетов. Платили сносно, работа в строительном бизнесе парню нравилась. В сентябре начальник сказал Артуру, что есть возможность устроиться на более высокооплачиваемую работу в столице. Нынешний объект они практически закончили, поэтому многие рабочие уже задумывались о новом заработке. Артур был в замешательстве - придется уезжать в Москву, нужно обдумать решение. Он решил посоветоваться с другом, который помог найти подработку в прошлый раз.
- А чего здесь думать? - удивился приятель. - Работа нормальная, сейчас мало где такую зарплату найдешь.
Артур согласился, спустя несколько дней начальник пообещал, что сам все устроит, нужно будет только некоторые документы подписать и сделать ксерокопию паспорта. В Москве он будет трудиться уже официально, поэтому бумажной волокиты не избежать.
Через неделю Виталий позвонил и предложил встретиться у памятника Теркину. Артур пришел вовремя, а начальника все не было.
- Небольшие проблемы в банке, - объяснил опоздание по мобильнику Виталий. - Будет проще, если ты сам сюда подойдешь. Здесь недалеко.
Из банка Виталий вышел со стопкой бумаг.
- Я договорился насчет твоей работы, - успокоил он Артура. - Но нужно кое-что подписать, оформить временную прописку. Там без этого сейчас никак. Давай пройдем в банк, там удобнее будет.
Виталий кинул на подоконник документы и начал быстро переворачивать листы, показывая, где нужно расписаться.
Спустя неделю, две, месяц насчет работы никто так и не позвонил. Телефон Виталия не отвечал. А спустя год домой вдруг начали приходить письма из того самого банка, где говорилось, что Артур должен погасить задолженность по кредиту. Оказывается, парень каким-то образом стал поручителем, сначала ему показалось, что произошла ошибка. Он ведь не стал бы ручаться за незнакомых ему людей, которые берут в долг астрономическую для него сумму - 400 тысяч рублей. Да и ни один банк не дал бы ему такие деньги - ведь Артур не был официально трудоустроен! Только потом он понял, какие документы ему давал подписывать Виталий, но было уже поздно - бывший начальник пропал.
Такая же история повторилась и с другим сотрудником Виталия. На этот раз на удочку попался Андрей. Мужчина занимался отделкой жилых помещений, работа была ему необходима, чтобы обеспечить семью и ребенка. Виталий предложил устроить Андрея на новый объект, но при этом попросил об услуге - стать поручителем. Кредит был ему необходим для развития фирмы. Андрей согласился, но взял с Виталия расписку о том, что тот взял в банке деньги на его имя. Первое время Виталий действительно выплачивал деньги и продолжал общаться и лично, и по телефону. Обещание устроить Андрея на работу он так и не выполнил, о фирме ничего не говорил, зато купил себе новую машину. Естественно, вскоре Виталий пропал, а кредит остался непогашенным.
Роман за деньги
Ира приехала из Рославля в Смоленск погостить у подруги. В областном центре она познакомилась с молодым человеком, который стал за ней ухаживать. А почему бы и нет, думала девушка. Леша симпатичный, интересный, своя машина есть. Она полностью доверяла своему новому ухажеру и поэтому, когда он вдруг попросил ее о помощи, ничего не заподозрила. Все, что от нее требовалось, это прийти с ним в банк со своим паспортом и поставить кое-где свою подпись. Нужного документа с собой не было, поэтому пара поехала в Рославль. На следующий день они вернулись и поехали в банк. Леша попросил Иру пройти за мужчиной лет 50, который ей все объяснит. Ира безропотно согласилась. Через пару минут к ним подошла женщина и указала, где ставить подписи. Мужчина забрал у нее паспорт и поблагодарил за то, что девушка потратила на них свое время. Паспорт ей чуть позже привез Леша. Это был последний раз, когда она видела молодого человека. Леша пропал, а его телефон отвечал длинными гудками или вовсе был выключен. А спустя несколько месяцев Ире стали приходить письма из банка, оказалось, она должна выплатить 35 тысяч рублей. Как под ее поручительство могли выдать 426 тысяч рублей, она не знала - ведь она состояла на учете в центре занятости населения и официально никакого дохода не имела. В банке ей показали якобы ею заполненную анкету. Оказалось, что у девушки была работа и приличный доход. Ира точно помнит, что ничего подобного она не писала, однако подписи в документах были сделаны ее рукой.
Сделаю спонсором
С Виталием Лену познакомил гражданский муж Олег, мужчины вместе занимались евроремонтами. Однажды друг семьи посетовал, что неплохо бы ему приобрести в кредит строительный кран, тогда дела пойдут еще лучше. Но сам он не может стать поручителем - он уже брал кредит, пока не выплатит один - второй не дадут. Чисто теоретически Лена могла бы стать поручителем, но с должностью офис-менеджера и небольшим окладом вряд ли ее кандидатура подойдет. Виталий заверил, что все уладит, а от нее потребуется только подпись и ксерокопия паспорта. Сожитель тоже заверил Лену, что никаких проблем не будет. Спустя два года Лена сама позвонила в банк и поинтересовалась, выплачивается ли кредит. Оказалось, что сумма задолженности составляет уже более 45 тысяч. Виталий, с которым Лена уже давно не общалась, сначала ответил на телефонный звонок, но сразу же пояснил, что платить деньги он больше не собирается - у него финансовые трудности. Потом его номер был постоянно неактивен. Позже Олег признался Лене, что подобную аферу Виталий провернул и с ним.
Криминальная схема
Схема получения кредитов на чужое имя была четко отработана. В соответствии с планом у каждого участника были своя роль и своя доля в деле.
Организатор группировки заведовал “казной”. Первый кредит взяли на свое имя, а дальше банковские деньги получали через подставных лиц. Когда лимит друзей и знакомых был исчерпан, паспорта стали находить под предлогом трудоустройства, а кроме того, использовали документы бомжей, алкоголиков и наркоманов. Один из членов группировки вводил людей в заблуждение и находил новых “клиентов”, после этого готовился необходимый пакет документов. Для подготовки фиктивных справок о доходе организовали даже мифическую фирму, от имени которой и выдавали ложные сведения о заработной плате. “Работу” облегчало еще и то, что у “заемщиков” был свой человек в банке - сожительница одного из подозреваемых. Она работала кредитным инспектором и помогала правильно оформлять все бумаги, определяла нужный размер зарплаты для получения определенной суммы, информировала о принимаемых решениях по тому или иному запросу и даже определяла по внешнему виду, кто из ложных заемщиков и поручителей может вызвать подозрение у службы безопасности.
Деньги уходили не только на личные нужды. Из “общака” выделялась сумма на погашение части кредитов, покупку сим-карт для конспирации.
В течение трех лет, начиная с 2004 года, подозреваемые брали у банка в долг по 300-400 тысяч рублей. Общая сумма приближалась уже к 17 миллионам рублей.
Уголовное дело возбудили 7 мая 2007 года, следствие велось почти 17 месяцев. Все соучастники длительное время скрывались от милиции, некоторых нашли уже в других регионах России. Организатора удалось поймать только спустя два года после возбуждения дела в Саратовской области. Сейчас трое подозреваемых находятся под стражей (бывшая сотрудница банка, организатор и главный исполнитель), еще трое - под подпиской о невыезде. Обвинительное заключение было утверждено заместителем прокурора, и уголовное дело было направлено в суд 4 июня этого года.
- В 2010 году это первое уголовное дело по ленинскому району города Смоленска, направленное в суд в отношении организованной группы, - рассказывает заместитель прокурора Ленинского района Александр Бортников. - С четырьмя из шести подозреваемых было заключено соглашение о сотрудничестве, в соответствии с которым они обязались изобличать соучастников, указать места хранения вещественных доказательств, оказывать содействие в поиске похищенных средств и иным способом помогать органам предварительного следствия. Но за исключением признания собственной вины и показаний в отношении соучастников никто из них обязательства не выполнил. Из 16 миллионов 726 тысяч рублей (по 41 эпизоду мошенничества) не было возвращено ни копейки, о местонахождении денег никто ничего не сказал. Поэтому их признательные показания, данные до заключения соглашения, будут учтены судом лишь в качестве смягчающего обстоятельства, и наказание будет назначено в общем порядке судебного разбирательства. А грозит подозреваемым до 15 лет лишения свободы, плюс выплата денег, а это будет уже гораздо больше 17 миллионов, ведь кредиты не выплачивались банку годами.

Имена героев материала изменены.